Aufsichtsrecht / Meldewesen

Die aufsichtsrechtlichen Anforderungen stellen besonders mannigfaltige und komplexe Herausforderungen dar, denen mit Effizienz, Genauigkeit, Sachverstand und Leidenschaft zu begegnen ist. Wir unterstützen unsere Kunden bei allen aufsichtsrechtlichen Herausforderungen, wie zum Beispiel: 

• Regulatory Strategy (aufsichtsrechtliche Auswirkungen geschäftlicher Entscheidungen; Kapitalplanung; vorausschauende Behandlung regulatorischer Anforderungen)

• Analyse neuer gesetzlicher Regelungen inkl. der Auswirkungen auf Strategie, Umsetzung und Operations.

• Prüfungen/Anfragen durch die Aufsicht (on-site inspections, short-term exercises).

• Verfassen von Gutachten zu speziellen/akuten Sachverhalten.

• Erweiterung/Umstellung von HGB auf IFRS.

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Bilanzrecht / Rechnungslegung

Die Rechnungslegung von Finanzinstitutionen gilt als besonders komplex und herausfordernd. Unsere Kunden beraten wir bei allen bilanzrechtlichen Angelegenheiten, wie zum Beispiel:

• Accounting Strategy (bilanzrechtliche Auswirkungen geschäftlicher Entscheidungen; Kapital-/Erlösplanung...)

• Verfassen von Gutachten zu speziellen/akuten Sachverhalten.

• Bilanzoptimierung - auch mit Blick auf das Aufsichtsrecht.

• Umstellung von HGB auf IFRS.

• Bilanzierung von Finanzinstrumenten.

• Hedge Accounting/- strategien.

• Impairment (inkl. Kalkulationsmodelle).

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Transformation / Digitalisierung

Finanzinstitutionen sind beständig gezwungen, effizienter und kostenbewusster zu arbeiten und dabei gleichzeitig wachsende regulatorische Anforderungen immer zeitnaher zu erfüllen. Dabei ist die schnelle, effiziente und umfassende Sammlung, Verarbeitung und Analyse von Daten besonders wichtig. Sei es die Digitalisierung von Geschäftsprozessen oder die Einführung/der Wechsel von Software (Abacus, SAP etc.) - wir finden zusammen mit unseren Kunden die optimale Lösung.

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Non-Performing Loans

Notleidende Kredite stellen für Finanzinstitutionen eine besondere Herausforderung dar, weil sie zum einen personelle Kapazitäten binden und damit die Cost-Income-Ratio belasten. Zum anderen kann eine hohe NPL-Quote zu erweiterten Meldepflichten und verstärkten Prüfungen seitens der Aufsicht führen und Investoren verunsichern.

Wir unterstützen unsere Kunden hier vor allem bei:

• NPL-Strategie (Abbau, Internalisierung)

• NPL-Verhinderung (Optimierung des Monitorings und der einsetzbaren Gegenmaßnahmen).

• Prudential Provisioning und NPL-Handbuch (Konzeption, Umsetzung).

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Interim Management

In unseren mehr als zwanzig Jahren Erfahrung konnten wir bereits viele Facetten unterschiedlicher Finanzinstitutionen kennenlernen, analysieren und unterstützen.

Diese gewonnene Expertise bringen wir auch in die täglichen Abläufe ein und übernehmen Managementverantwortung, zum Beispiel um unsere Kunden bei einem personellen Engpass oder bei einer Übergangsphase zu unterstützen.